Planilha 273v16

Definição de Necessidades: Fluxo de Caixa Nome: Conheça agora suas necessidades de caixa para os proximos 12 meses. Na tabela abaixo, anote suas receitas e despesas mensais. Utilize como base o próximo mês. Com base nas despesas mensais e esporádicas, o programa já calcula automaticamente a coluna de despesa anual.

Projeção de Resultados Pessoais atuais e para os próximos 12 meses Item Despesa Despesa Mensal R$ Esporádica R$ Renda Salário líquido Férias 13o. Salário Prêmio Pensão Aposentadoria Renda de aluguel Outras Total de Renda 0.00 0.00 Despesas 1. Moradia Aluguel ou prestação Obra/manutenção Condomínio IPTU Luz Gás Água Lixo Telefones fixo Telefones celular Total Despesas Moradia 2. Alimentação Pensão Alimentícia Supermercado Feira Padaria Refeições e lanches Total Alimentação 3. Transporte/locomoção Ônibus e metrô (extra c/ch) Combustível Mecânica / consertos Seguro carro Estacionamento IPVA Multas Total Transporte 4. Educação Mensalidade Escolar Cursos (inglês, computador) Livros e material escolar Uniformes Total Educação 5. Despesas Pessoais Roupas e calçados

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órios (cintos, colares) Cabeleireiro Produtos de beleza Jornal/revista Cigarro Total Despesas Pessoais 6. Saúde Plano de Saúde Médicos sem reembolso Dentista Terapia Outros tratamentos Medicamentos Seguros de Vida Academia/Esporte Total Saúde 7. Lazer eios Restaurante/bares Hobbies (jogo, diversões) Cinema/teatro/DVD Viagens Outros Total Lazer 8. Presentes Filhos, parentes ou amigos Total Presentes 9. Dívidas (prestações) Juros do cheque especial Prestação financeira Prest. Empréstimo bancário Multas/juros atraso contas Prestação carro Juros do cartão de crédito Anuidade do Cartão de crédito Prestação em lojas Tarifas bancárias Total Dívidas/prestações 10. Doações Dízimos, doações, outros Total Doações 11. Poupança Caderneta de Poupança Títulos de Capitalização Fundos de Investimento Fundos de Previdência Ações/Fundo de ações Aplicações no exterior/outros Total Poupança Total das Despesas Fluxo de Caixa Fluxo de Caixa

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para os proximos 12 meses. pesas mensais. Utilize como base ensais e esporádicas, o programa

ais e para os próximos 12 meses Despesa Anual R$ 0.00

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1. AUTO CONHECIMENTO O primeiro o de um planejamento financeiro é o auto-conhecimento. Devemos conhecer o valor do nosso patrimônio, dos nossos bens, das nossas necessidades e objetivos.

1.1. Demonstração Financeira Pessoal Ativo Caixa Poupança Fundos de Investimento Previdência/PGBL Títulos de Capitalização Automóveis Imóvel Próprio Outros imóveis/terrenos Aplicações cooperativa Cota capital cooperativa Inv.em agronegócio Empréstimos a receber Seguros a receber Outros Total Ativo (A)

R$

ivo Saldo a pagar/compra em loja Saldo Devedor Imóvel Saldo Devedor Carro Dívidas Cheque especial Dívidas cartão de crédito Dívidas com financeira Dívidas crédito direto banco Dívidas com familiares Dívidas com amigos Financiamentos agrícolas Outros Total ivo (B) 0.00 Saldo Final: (A) - (B)

Sonho/Desejo:

Prioritário:

Pontos Forte

Oportunidades

Pontos Fraco

Ameaças

Planos de Ação 1. 2. 3. 4.

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dos nossos bens, das

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Planilha do Carro - Despesas mensais e anuais Despesas Mensal Esporádica IPVA Seguro Manutenção Gasolina Estacionamento Multas Total de Despesas Equivalência Mensal Equivalência Diária

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