Acompanhamento De Propostas 3l2z40

ACOMPANHAMENTO DE PROPOSTAS

1

Sumário 1.

Como consultar o Status do Contrato ............................................................... 3

2.

Principais Status de Propostas ........................................................................... 6

2.1. Status Gerais ...................................................................................................... 6 2.2. Status específicos do convênio INSS .................................................................. 7 2.2.1.Códigos dos Retornos de INSS ......................................................................... 8 2.3. Status específicos de operações de Cartão ..................................................... 10 2.4. Status específicos de propostas de Portabilidade e do Simulador ................. 11 3.

Motivo de reprova ........................................................................................... 12

3.1. Como consultar no Função .............................................................................. 12 3.2. Reprova de INSS - status detalhado: Reprovado sem observações adicionais................. ............................................................................................... 14 3.3. Reprova de Convênio Federal Portabilidade - INSUCESSO NA CONSULTA: ERRO ENG3399 - O CONJUNTO F/MATRÍCULA NÃO LOCALIZADO NO RETORNO, A MATRÍCULA INFORMADA PODE NÃO PERTENCER AO F! ................................ 14 3.4. Reprova de Convênio Estado de São Paulo - Servidor não atendido. ............. 15 3.5. Reprova de COMP: CONTRATO DE REFINANCIAMENTO INVÁLIDO CONTRATO CANCELADO DEVIDO À DATA DE CRÉDITO TER EXPIRADO (CANCELAMENTO DINÂMICO) .............................................................................................................. 17 3.6. Reprova de COMP: PROPOSTA DIGITADA NO PRODUTO INCORRETO ........... 18 3.7. Reprova de COMP: F NÃO APROVADO NA ANÁLISE DE CRÉDITO ............... 19 3.8. STATUS: EM PROCESSAMENTO > Status detalhado: Recusado pelo órgão > Motivo: matrícula divergente ................................................................................. 19 4.

Principais fases da esteira no Função (sistema de digitação) e SLA de

atuação...................... .............................................................................................. 20 4.1. Acompanhamento SLA da fase da proposta.................................................... 21 5.

Perguntas Frequentes - FAQ ............................................................................ 22

2

1.

Como consultar o Status do Contrato 1º o) e o Portal Orienta no caminho: Consultas > Contratos > Status do contrato.

2º o) Inserir os dados para a pesquisa e clicar em Pesquisar.

3

As informações apresentadas no Status do Contrato são: 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) 8) 9)

Produtor: código da loja que fez o contrato Proposta: nº da proposta gerada no sistema de digitação Produto: nome do produto utilizado na digitação Matrícula: matrícula do cliente Valor liberado: valor total da operação Qtd. Parcela: quantidade de parcelas selecionada na digitação Valor Parcela: valor da parcela informada na digitação Cálculo CET: detalhamento dos valores (líquido e bruto), taxas e vencimentos para informar ao cliente. Status do contrato: situação atual da proposta, o status vai alterando até a conclusão da operação. 4

10) 11) 12) 13) 14)

Data Base do Contrato: data da integração da proposta Data Exp.Ct.Pagar: data que o crédito foi enviado Data Receb. Cliente: data que o cliente recebeu o pagamento Extrato: S (sim) e N (não), se já possui extrato de detalhamento de parcela e pagamentos (de uso interno do Banco). Reenvio: S (sim) e N (não), se a proposta teve reenvio ao Órgão, ao clicar no S abrirá o relatório de reenvio, detalhando os valores de parcela e liberado, caso tenham sofrido redução na tentativa de averbação.

Exemplo:

3º o) Clicar em cima do status referente a proposta que deseja acompanhar para visualizar o Status Detalhado.

Atenção! No campo de observações da proposta muitas vezes existem informações emitidas automaticamente, estas mensagens não interferem no andamento da proposta. Devese observar primeiro o Status Detalhado e depois verificar se a observação está informando alguma pendência de documento ou retorno de órgão, por exemplo.

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2.

Principais Status de Propostas 2.1. Status Gerais

NOME DO STATUS

SIGNIFICADO

ADQUIRIDO BANCO BONSUCESSO S.A.

São propostas que foram pagas no antigo Banco e cedidas para o Banco atual.

AGUARDA APROVAÇÃO CORRESPONDENTE

A proposta está aguardando a aprovação do correspondente (usuário máster)

AGUARDA RETORNO PEDIDO SALDO CIP

São propostas de portabilidade, em que o saldo foi solicitado e estão aguardando o retorno do banco proponente.

A proposta está em processo de análise para verificar uma possível existência de fraude. ANÁLISE ANTI-FRAUDE OBS: Para que a proposta não fique parada nesta fase, lembre-se de enviar toda a documentação necessária para a análise.

ANÁLISE NA FORMALIZAÇÃO

A proposta está sendo analisada pela equipe de Formalização responsável pelo convênio. Neste momento é feita a validação dos documentos enviados de acordo com a instrução operacional (IO) de cada convênio e a averbação da margem disponível, é necessário clicar no status para verificar o detalhe do mesmo.

APROVADO. SENDO ENVIADO PARA PAGAMENTO

A proposta foi aprovada e o pagamento está sendo providenciado.

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CANCELADO EM PROCESSAMENTO (STATUS DO DETALHAMENTO “Em Análise”) PAGAMENTO DEVOLVIDO PAGO VIA OP

A proposta foi cancelada, é necessário clicar no status para verificar o motivo do cancelamento. Proposta parada na fase 0 - cadastro de proposta, e o correspondente precisa atuar no sistema de digitação (esteira>aprovação/consulta) para que a proposta seja enviada para análise na esteira. Ocorreu a devolução do pagamento pelo banco destinatário. O contrato foi averbado e está com o pagamento efetuado via OP. Para saber se cliente recebeu a OP deve acompanhar o preenchimento da data de recebimento do cliente.

PAGO VIA TED

O contrato foi averbado e está com o pagamento efetuado via TED.

REPROVADO

A proposta foi reprovada por motivos diversos (falta de envio de documentos, etc.). É necessário clicar no status para verificar o motivo da reprovação.

TENTATIVA DE REGULARIZAÇÃO DE PAGAMENTO VALIDAÇÃO PARA ENVIO DO PAGAMENTO

A regularização do pagamento está em andamento. E o crédito será enviado em D+1. A proposta está ando por consistências do sistema para ser liberada para pagamento.

2.2. Status específicos do convênio INSS NOME DO STATUS

SIGNIFICADO 1)

APROVADO PELA DATAPREV. SENDO ENVIADO PARA PAGAMENTO

Ocorre quando o arquivo foi encaminhado para pagamento. O crédito estará disponível para o cliente quando o status mudar. O status será alterado para Pago via TED ou Pago via OP.

2) Este status também pode significar que o pagamento foi devolvido e posteriormente cancelado devido a não regularização no prazo de 10 dias. Para saber se a situação da proposta é esta, observe a data base do contrato, se é muito antiga.

ENVIADO PARA A DATAPREV

O contrato está na DATAPREV para averbação.

RECUSADO PELA DATAPREV

A averbação do contrato foi recusada pela DATAPREV. É necessário clicar no status para verificar o motivo da recusa.

TESTE DE INCONSISTÊNCIAS VALIDAÇÃO PARA ENVIO À DATAPREV

A proposta foi enviada para o órgão para validação dos dados cadastrais do cliente (nome, banco, agência, conta e UF). O prazo médio de devolução é de 04 (quatro) dias úteis. Sendo assim, será necessário aguardar a conclusão da análise, para o envio definitivo ao órgão. A proposta está ando por validações do sistema para envio à DATAPREV para averbação. 7

VALIDADO PELA OLÉ CONSIGNADO. SENDO ENVIADO PARA DATAPREV

A proposta foi validada e aprovada pelo Banco e será enviada para averbação junto à DATAPREV.

2.2.1. Códigos dos Retornos de INSS Cód. 0 1 2 3 AA AB AC AD AE AF AG AH AI AJ AK AL AM AN AO AP AQ AR AS AT AU AV AW AX AY AZ BA BB BC BD BE BF

Descrição Crédito ou Débito Efetivado Insuficiência de Fundos - Débito Não Efetuado Crédito ou Débito Cancelado pelo Pagador/Credor Débito Autorizado pela Agência – Efetuado Controle Inválido Tipo de Operação Inválido Tipo de Serviço Inválido Forma de Lançamento Inválida Tipo/Número de Inscrição ou F Inválido Código de Convênio Inválido Agência/Conta Corrente/DV Inválido Nº Sequencial do Registro no Lote Inválido Código de Segmento de Detalhe Inválido Tipo de Movimento Inválido Código da Câmara de Compensação do Banco Favorecido/Depositário Inválido Código do Banco Favorecido ou Depositário Inválido Agência Mantenedora da Conta Corrente do Favorecido Inválida Conta Corrente/DV do Favorecido Inválido Nome do Favorecido Não Informado Data Lançamento Inválido Tipo/Quantidade da Moeda Inválido Valor do Lançamento Inválido Aviso ao Favorecido - Identificação Inválida Tipo/Número de Inscrição do Favorecido Inválido Logradouro do Favorecido Não Informado Nº do Local do Favorecido Não Informado Cidade do Favorecido Não Informada CEP/Complemento do Favorecido Inválido Sigla do Estado do Favorecido Inválida Código/Nome do Banco Depositário Inválido Código/Nome da Agência Depositária Não Informado Seu Número Inválido Nosso Número Inválido Inclusão Efetuada com Sucesso Alteração Efetuada com Sucesso Exclusão Efetuada com Sucesso

8

BG BH BI BJ BK BL BM BN BO BP BQ CA CB CC CD CE CF CG CH CI CJ CK CL CM CN CO H1 H2 H3 H4 H5 H6 H7 H8 H9 HA HB HC HD HE HF HG HH

Agência/Conta Impedida Legalmente Empresa não pagou salário Falecimento do mutuário Empresa não enviou remessa do mutuário Empresa não enviou remessa no vencimento Valor da parcela inválida Identificação do contrato inválida Operação de Consignação Incluída com Sucesso Operação de Consignação Alterada com Sucesso Operação de Consignação Excluída com Sucesso Operação de Consignação Liquidada com Sucesso Código de Barras - Código do Banco Inválido Código de Barras - Código da Moeda Inválido Código de Barras - Dígito Verificador Geral Inválido Código de Barras - Valor do Título Inválido Código de Barras - Campo Livre Inválido Valor do Documento Inválido Valor do Abatimento Inválido Valor do Desconto Inválido Valor de Mora Inválido Valor da Multa Inválido Valor do IR Inválido Valor do ISS Inválido Valor do IOF Inválido Valor de Outras Deduções Inválido Valor de Outros Acréscimos Inválido Valor do INSS Inválido Arquivo sem trailer Mutuário sem crédito na competência Não descontado – outros motivos Retorno de Crédito não pago Cancelamento de empréstimo retroativo Outros Motivos de Glosa Margem consignável excedida para o mutuário acima do prazo do contrato Mutuário desligado do empregador Mutuário afastado por licença Lote Não Aceito Inscrição da Empresa Inválida para o Contrato Convênio com a Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato Agência/Conta Corrente da Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato Tipo de Serviço Inválido para o Contrato Conta Corrente da Empresa com Saldo Insuficiente Lote de Serviço Fora de Sequência Lote de Serviço Inválido 9

HI HJ HK HL HM HN HO HP HQ HR HS HT HU HV HW HX HY HZ IA IB IG IE TA YA YB YC YD YE YF ZA

Arquivo não aceito Tipo de Registro Inválido Código Remessa / Retorno Inválido Versão de layout inválida Mutuário não identificado Tipo do beneficio não permite empréstimo Beneficio cessado/suspenso Beneficio possui representante legal Beneficio é do tipo PA (Pensão alimentícia) Quantidade de contratos permitida excedida Beneficio não pertence ao Banco informado Início do desconto informado já ultraado Número da parcela inválida Quantidade de parcela inválida Margem consignável excedida para o mutuário dentro do prazo do contrato Empréstimo já cadastrado Empréstimo inexistente Empréstimo já encerrado Primeiro nome difere na base do Censo ou se não cadastrado, difere da base de Benefícios Beneficio Cessado Beneficio está em fase de concessão de PA (Pensão alimentícia) ou desdobramento Beneficio bloqueado para empréstimo pelo beneficiário Lote Não Aceito - Totais do Lote com Diferença Título Não Encontrado Identificador Registro Opcional Inválido Código Padrão Inválido Código de Ocorrência Inválido Complemento de Ocorrência Inválido Alegação já Informada Agência / Conta do Favorecido Substituída 2.3. Status específicos de operações de Cartão

NOME DO STATUS

SIGNIFICADO

AGUARDA ENVIO PROCESSADORA

A proposta está aguardando o envio dos dados do cliente para que a processadora possa criar a conta do cartão de crédito.

AGUARDA REGULARIZAÇÃO DADOS

A processadora apontou inconsistências de dados que deverão ser corrigidos para que a conta do cartão seja criada. Contate o e ao Correspondente para tratativa.

AGUARDA RETORNO PROCESSADORA

A proposta está aguardando o retorno da processadora confirmando a criação da conta do cartão.

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ANÁLISE FORMALIZAÇÃO

A proposta está sendo analisada pela equipe de formalização responsável pelo convênio. Neste momento é feita a validação dos documentos enviados de acordo com a instrução operacional (IO) de cada convênio e a averbação da margem disponível e a autorização de emissão do cartão, é necessário clicar no status para verificar o detalhe do mesmo.

CARTÃO APROVADO

A conta do cartão foi criada com sucesso. Caso seja uma proposta de cartão com saque, é importante ressaltar que neste status ainda não houve a liberação do saque para o cliente.

CARTÃO REPROVADO

A proposta foi reprovada por motivos diversos (falta de envio de documentos, etc). Ao clicar no status “Reprovado”, irá abrir a observação da proposta, com o motivo da reprovação.

OPERAÇÃO CANCELADA

A proposta de Saque Complementar foi cancelada. Nestes casos, se a conta do cartão já tiver sido criada, ela permanecerá ativa. Ao clicar no status “Operação Cancelada”, irá abrir a observação da proposta, com o motivo do cancelamento.

OPERAÇÃO REPROVADA

A proposta de Saque Complementar foi reprovada por motivos diversos (falta de envio de documentos, etc). Para detalhar o motivo, basta clicar sobre o status para verificar o motivo da reprovação.

PAGAMENTO DE SAQUE DEVOLVIDO PAGAMENTO DE SAQUE REGULARIZADO VIA TED SAQUE PAGO VIA TED

Ocorreu a devolução do pagamento do Saque Complementar pelo banco destinatário. O pagamento do Saque Complementar foi regularizado via TED. O pagamento do Saque Complementar foi confirmado, através de TED. Lembrando que para propostas de saque complementar não há liberação de pagamento via OP.

2.4. Status específicos de propostas de Portabilidade e do Simulador NOME DO STATUS

SIGNIFICADO

Após a CIP acatar a solicitação de saldo a proposta fica neste status aguardando o retorno que ocorrerá em, no máximo, 05 (cinco) dias úteis. ANÁLISE NA FORMALIZAÇÃO O saldo da portabilidade foi quitado e a proposta fica na fase Efetiva (STATUS DO DETALHAMENTO Recompra aguardando a liberação da margem para que a portabilidade “EFETIVA RECOMPRA") seja finalizada. Houve o retorno do saldo e a equipe de Formalização está analisando ANÁLISE SALDO CIP os dados informados pela CIP para dar andamento na proposta. Houve o retorno do saldo e a equipe de Formalização alterou as APROVA NOVA condições do simulador. O correspondente precisa atuar nesta fase até SIMULAÇÃO às 16h45min para aprovar a nova simulação e permitir que o saldo seja pago até as 17h00min. AGUARDA RETORNO SALDO CIP

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CONTRATO DE COMP. COM ERRO CONTRATO DE COMP. DIGITADA SIMULAÇÃO PAGO VIA CAIXA SIMULAÇÃO DE PORTABILIDADE COM ERRO SIMULAÇÃO DE PORTABILIDADE DIGITADA SIMULAÇÃO EM ANDAMENTO SIMULAÇÃO INTEGRADA SIMULAÇÃO REPROVADA CHECANDO LIMITE DE RECOMPRA DISPONÍVEL PENDÊNCIA DE ENVIO DO BOLETO ÍVEL DE REATIVAÇÃO 3.

A digitação automática de refinanciamento não ocorreu, deve ser realizada manualmente. A digitação automática de refinanciamento foi incluída com sucesso no sistema de digitação. Propostas simuladas e gravadas. A proposta de portabilidade foi finalizada e o COMP será gerado automaticamente em até 48 horas, se não houver nenhum erro na geração. A digitação automática da proposta de portabilidade não ocorreu, deve ser realizada manualmente. A digitação automática da proposta de portabilidade foi incluída com sucesso no sistema de digitação. Propostas gravadas e digitadas no sistema de digitação. Proposta finalizada no sistema de digitação. Propostas com simulação reprovada ou com prazo para digitação no sistema de digitação expirado. O sistema está checando a disponibilidade de limite para recompra. O prazo para o envio do comprovante do pagamento do boleto foi expirado e um novo prazo foi dado ao correspondente antes do cancelamento da proposta.

Motivo de reprova

e o Portal Orienta no caminho: Consultas > Contratos > Status do contrato. Caso o motivo da reprova não esteja disponível no detalhe do status do contrato realize a consulta pelo Função (sistema de digitação), ando o caminho: esteira>aprovação/consulta

3.1. Como consultar no Função: e o caminho : Esteira> Aprovação/Consulta

12

Selecione o campo NR. PROPOSTA, informe o número da proposta no campo "Procurar por:" e clique em Pesquisar.

Clique no número da proposta

Clique na sigla de três letras REP, ao lado do status atual REPROVADA

13

Verifique o motivo da reprova no campo de OBSERVAÇÕES

Seguem abaixo algumas particularidades relacionadas a motivo de reprova:

3.2. Reprova de INSS - status detalhado: Reprovado sem observações adicionais As propostas de portabilidade INSS reprovadas na fase de SISAVERB (validação no Órgão), podem apresentar o status detalhado Reprovado, sem a descrição do motivo da reprova. Para estes casos é necessário identificar na esteira (função> esteira> aprovação/ consulta) o motivo da reprova, conforme o a o descrito no item 3.

3.3. Reprova de Convênio Federal Portabilidade - INSUCESSO NA CONSULTA: ERRO ENG3399 - O CONJUNTO F/MATRÍCULA NÃO LOCALIZADO NO RETORNO, A MATRÍCULA INFORMADA PODE NÃO PERTENCER AO F! Desde 16/02/16 o sistema valida se a simulação de portabilidade foi feita no produto correto (servidor é pensionista e proposta foi digitada com produto de servidor ativo) e irá validar a matrícula no site do convênio federal (tem que estar idêntica ao site). Exemplo: Se o correspondente simulou no produto 004100 (produto de servidor ativo/ aposentado) e no site o cliente for pensionista o sistema vai parar com erro de 14

matrícula e após 5 dias parada a proposta será reprovada ou a loja pode pedir o cancelamento via SSM e digitar com a matrícula correta (matrícula do função). a) A matrícula do site é PENSIONISTA (pois possui a matrícula do instituidor) Obs: Quando os 2 campos de matrícula estiverem preenchidos é porque o cliente é pensionista.

b) Publico normal (servidor ativo e pensionista): somente o campo matrícula é preenchido.

3.4. Reprova de Convênio Estado de São Paulo - Servidor não atendido: “CANCELAMENTO DE AVERBAÇÃO EFETUADO COM SUCESSO. CONTROLE DE CANCELAMENTO DA CIP 2016xxxxxxxxxxxxxx”. A mensagem acima é emitida pelo robô que realiza a reprovação automática da proposta e ocorre nas propostas de cartão Convênio Estado de São Paulo. É necessário verificar na esteira (função> esteira> aprovação/ consulta) o motivo da reprova. Exemplo 1:

15

Exemplo 2:

16

3.5. Reprova de COMP: CONTRATO DE REFINANCIAMENTO INVÁLIDO CONTRATO CANCELADO DEVIDO À DATA DE CRÉDITO TER EXPIRADO (CANCELAMENTO DINÂMICO) O COMP (refinanciamento da portabilidade) é gerado automaticamente em até 48 horas, esse prazo é necessário para que os dados da portabilidade sejam integrados em todos os sistemas do banco, quando ocorre a digitação manualmente, antes deste prazo, o sistema reprova com a mensagem acima, pois ainda não havia ocorrido a integração da portabilidade em todos os sistemas. Após ocorrer esta reprova, por cancelamento dinâmico, devido à digitação incorreta antes do prazo, o COMP não será mais gerado automaticamente, e a parcela volta ao Função novamente em até 48 horas para que o correspondente redigite. Portanto, será necessário aguardar mais 48 horas após a reprovação e redigitar, caso a parcela não retorne ao função para a redigitação. Após este prazo será necessário entrar em contato com o setor de e ao Correspondente, para que seja aberto um chamado para correção. No exemplo abaixo, a portabilidade foi finalizada no dia 13/10, e a loja digitou o COMP antes das 48 horas no dia 14/10. 17

3.6. Reprova de COMP: PROPOSTA DIGITADA NO PRODUTO INCORRETO O código da proposta de COMP deve ser igual ao simulador, e deve ser confirmado sempre pela planilha de proposta. No status do contrato, a proposta de COMP pode aparecer com o nome de produto IREFIN INSS ou COMP INSS, para identificar qual é o produto da digitação, nestes casos de reprovação por PRODUTO INCORRETO o colaborador irá verificar sempre o código do produto utilizado na planilha de proposta. Exemplo: A proposta foi reprovada por digitação em produto incorreto, trata-se de um COMP de portabilidade digitado com produto diferente do simulador.

Conforme planilha da proposta o produto utilizado foi 004357.

O contrato refinanciado nesta nova proposta foi a proposta de portabilidade de número 853xxxxx.

18

Para identificar o número do contrato que está sendo portado e facilitar a verificação do código utilizado na simulação, devemos ar a planilha da proposta de portabilidade:

Realizando a busca no simulador de portabilidade com o número do contrato portado (excluindo o T do número do contrato), identificamos o código da simulação:

amos a última simulação e identificamos qual foi o produto digitado.

3.7. Reprova de COMP: F NÃO APROVADO NA ANÁLISE DE CRÉDITO Propostas que são reprovadas após análises de crédito internas no banco. Para avaliar se é possível a liberação do F para novas digitações é necessário entrar em contato com o setor de e ao correspondente.

3.8. STATUS: EM PROCESSAMENTO > Status detalhado: Recusado pelo órgão > Motivo: matrícula divergente

As propostas que apresentem este status são retrabalhadas pela formalização em até 48 horas por se tratarem de erro na esteira. 19

Após este prazo caso a proposta não seja retrabalhada a proposta deverá ser redigitada.

4.

Principais fases da esteira no Função (sistema de digitação) e SLA de atuação: Código / Tipo

Descrição Fase / Item

Status Fase

SLA – DIA

486

CONFERE DOCS ANTIFRAUDE

ANTIFRAUDE

48 h

764

ANALISE DOCUMENTAL_VD

ANTIFRAUDE

48 h

910

ANALISE DOCUMENTAL _VD

ANTIFRAUDE

48 h

955

APROVACAO ANTI-FRAUDE VD

ANTIFRAUDE

48 h

988

ANALISA DOC

ANTIFRAUDE

48 h

395

ANALISE DOCUMENTAL

ANTIFRAUDE

48 h

479

CRIVO – ANTIFRAUDE

ANTIFRAUDE

48 h

208

ANTIFRAUDE CORRESPONDENTE

ANTIFRAUDE

48 h

139

REPROVACAO ANTI-FRAUDE

ANTIFRAUDE

48 h

999

CARTÃO APROVADO

APROVADO

-

20

INTEGRACAO PROPOSTA

APROVADO

-

1000

CARTÃO APROVADO

APROVADO

-

394

CONTATO CLIENTE ATIVO

CALL CENTER

24h

488

2º CONTATO ATIVO

CALL CENTER

24h

490

4º CONTATO ATIVO’

CALL CENTER

24h

707

PENDENCIA COM CLIENTE

CB/CLIENTE

5 dias

702

ANEXAR DOCUMENTO

CORRESPONDENTE

-

741

APROVA AVERBACAO

CORRESPONDENTE

-

900

AG. REGULARIZAÇÃO DADOS

CORRESPONDENTE

-

164

APROVACAO CORRESPONDENTE

CORRESPONDENTE

-

611

APROVA NOVA SIMULAÇÃO

CORRESPONDENTE

-

702

ANEXAR DOCUMENTO AGORA

CORRESPONDENTE

-

703

ANEXAR DOCUMENTO DEPOIS

CORRESPONDENTE

-

706

ANEXAR DOCUMENTO PENDENTE

CORRESPONDENTE

-

707

ANEXAR DOCUMENTO PENDENTE

CORRESPONDENTE

-

708

ANEXAR DOCS ANTIFRAUDE

CORRESPONDENTE

-

709

ANEXAR DOCS ANTIFRAUDE

CORRESPONDENTE

-

738

ANEXAR DOCUMENTO PENDENTE

CORRESPONDENTE

-

739

PENDENCIA DE AUTORIZACAO

CORRESPONDENTE

-

916

ANEXA DOCUMENTACAO

CORRESPONDENTE

-

937

AGUARDA ACEITE CLIENTE

CORRESPONDENTE

-

964

APROVA VALOR AVERBADO

CORRESPONDENTE

-

966

APROVA MASTER

CORRESPONDENTE

-

11

CONFIRMA AVERBACAO

CORRESPONDENTE

-

280

AGUAR VALIDACAO INCONSIST

DATAPREV

até 4 dias

281

AGUAR RETOR VALID INCONS

DATAPREV

até 4 dias

20

663

AGUARDA AVERBACAO

DATAPREV

até 4 dias

962

AGUARDA AVERBACAO

DATAPREV

até 4 dias

290

AGUARD CONF MARGEM

FORMALIZAÇÃO

24h

572

AGUARDA DESAVERBACAO

FORMALIZAÇÃO

24h

705

CONFERE DOCUMENTACAO

FORMALIZAÇÃO

24h

754

CONFERENCIA DE MATRICULA

FORMALIZAÇÃO

24h

957

VALIDACAO DE RETORNO

FORMALIZAÇÃO

24h

69

VALIDA DATA NASCIMENTO

FORMALIZAÇÃO

24h

572

SOLICITA DESAVERBACAO

FORMALIZAÇÃO

24h

580

AGUARDA LIB MARGEM

FORMALIZAÇÃO

60

659

ANEXA PRINT AVERBAÇÃO

FORMALIZAÇÃO

24h

667

VALIDA RESULTADO AVERB

FORMALIZAÇÃO

24h

762

CONFERE DOCUMENTACAO

FORMALIZAÇÃO

24h

917

CONFERE DOCUMENTACAO

FORMALIZAÇÃO

24h

921

AG FINALIZAR PROC ANEXAR

FORMALIZAÇÃO

24h

983

VALIDAÇÃO DO PROVIMENTO

FORMALIZAÇÃO

24h

700

ENVIO CRIACAO CARTAO

ORBITALL

48h

750

RETORNO CRIACAO CARTAO

ORBITALL

48h

132

RETORNO ALT. CADASTRAL

ORBITALL

48h

99

REPROVADA

REPROVADO

-

4.1. Acompanhamento SLA da fase da proposta É necessário verificar a data em que a proposta caiu na fase, em seguida verificar se está ou não dentro do SLA de atendimento. Para isso e o caminho abaixo no sistema Função e siga as instruções: Função>>Esteira>>Aprovação/Consulta Inserir o número da proposta e abrir a planilha de proposta:

Neste exemplo acima, a proposta caiu na fase 702 – Anexar Documento no dia 20/03/2018 às 16:51.

21

5.

Perguntas Frequentes - FAQ

1) Como acompanhar minhas propostas e qual o prazo de atuação em cada fase? Possuímos em nosso sistema um manual com todas as informações referente a todos os status de contratos. e Portal Orienta > vendas > manuais > manuais diversos > Acompanhamento de Propostas. O prazo de atuação em cada fase, será inserido posteriormente nesse documento. 2) Em qual fase da proposta ocorre o contato com o cliente? O contato é realizado no momento que a operação cai na fase de análise do setor de antifraude e também nas operações de saque Complementar. 3) Quando a proposta do INSS é reprovada por dados bancários (AM e AN). O que fazer? Essa é uma recusa do órgão, onde no momento da digitação da proposta, foi informado dados bancários divergentes do que consta na base cadastral do INSS. A loja deve verificar os dados corretos e redigitar a proposta. Está disponível o manual com todos os códigos de retorno do INSS. e> Portal Olé Orienta > Vendas > Manuais > Manuais diversos > acompanhamento de propostas 4) Por qual motivo a proposta é reprovada com a informação: Servidor não atendido? Essa recusa ocorre quando não atendemos esse tipo de servidor. Deve ser verificado na Instrução do Convenio os servidores atendidos ou não pelo banco. Está disponível o manual com todas as Instruções Operacionais de acordo com cada convenio. e> Portal Olé Orienta > Vendas > Instruções Operacionais, selecione se é empréstimo ou cartão. 5) Por qual motivo a proposta é reprovada por Produto Incorreto? A proposta foi reprovada por digitação em produto incorreto, pois se trata de um COMP de portabilidade digitado com produto diferente do simulador ou em uma tabela que atualmente está inativa. 6) Por qual motivo a proposta reprovou com siglas (R.S.C , R.T.I...) ? Essa é uma recusa do setor de antifraude, onde a tratativa deve ser tratada pela loja diretamente com o seu comercial. 22

7) Proposta do convenio federal consta na fase de Pendencia de Autorização (739), porém o cliente já gerou o código. O que devemos fazer? Essa é uma fase de atuação automática do robô de averbação e caso a digitação seja feita na tabela ou matricula errada, a proposta não segue na esteira. No caso de matricula errada, entre em contato com o e para alteração. Nos casos de digitação em tabela incorreta, será necessário solicitar a reprovação para uma nova digitação. 8) Por qual motivo uma proposta de cartão c/saque consta com a observação VALOR LIBERADO PARA O CLIENTE MENOR QUE O PERMITIDO PARA O PRODUTO? Essa informação é devido à criação do cartão (plástico) ter sido digitada Sem Saque. Porém o crédito é liberado ao cliente e no status detalhado consta a informação de Saque pago via TED. 9) A proposta está na fase 993 – confirma telefone. O que devo fazer? Essa é uma fase que permite a alteração dos telefones cadastrais pelo Correspondente, quando o mesmo for invalidado na fase 907 (VALIDAÇÃO TELEFONE). A alteração é feita através do Portal Olé Orienta > Consultas > Pendencias > Atualização Dados Cadastrais. Informe os seus dados de o do função, que encontrará todas propostas pendentes de liberação. 10) A proposta está na fase 256 – Contato com o cliente, o que devo fazer? Essa é uma fase de contato com o cliente, e a atuação é do Call Center. O cliente deve aguardar o contato do banco, ou entrar em contato com a central de atendimento ao cliente (contato disponível no item 21) e selecionar a opção NÃO cliente. 11) A proposta consta com o status de Aguarda Retorno pedido Saldo CIP. O que devo fazer? São propostas de portabilidade, em que o saldo foi solicitado e estão aguardando o retorno do banco originador. 12) A proposta consta com o status de Aguarda Retorno Saldo CIP. O que devo fazer? Após a CIP acatar a solicitação de saldo a proposta fica neste status aguardando o retorno que ocorrerá em, no máximo, 05 (cinco) dias úteis. Após esse prazo, o sistema ainda fica por 09 dias aguardando a informação do saldo. Caso não seja informado a proposta é reprovada por decurso de prazo. 23

13) A proposta consta com o status de Análise Saldo CIP. O que devo fazer? Houve o retorno do saldo e a equipe de Formalização está analisando os dados informados pela CIP para dar andamento na proposta. A loja deve acompanhar, pois a proposta pode cair na fase de atuação do usuário master. 14) Qual o prazo para pagamento de propostas do INSS? Não é possível definir um prazo exato, pois é necessário aguardar o retorno do órgão, que tem até 04 dias uteis para retorno do arquivo de averbação. 15) Qual é o prazo para o pagamento TED (do cliente) ser devolvido? O prazo é em média 03 dias uteis e é feita pelo banco originador. Quando ocorre a devolução o status do contrato é atualizado para “Pagamento devolvido”. 16) Qual é o prazo para devolução de Ordem de Pagamento? O prazo para devolução automática é de no mínimo 30 dias uteis. Porém para os Bancos Santander e Itaú a loja pode solicitar o estorno da OP através do Status do contrato > clique em Pago via OP > cadastro de solicitação e descreve que deseja o estorno. A Caixa Econômica Federal não acata solicitação de estorno. É necessário aguardar a devolução automática do pagamento. 17) Quais os bancos que enviamos Ordem de Pagamento (OP) e qual o prazo para constar disponível para saque? Créditos enviados para o Banco Santander (033) e Itaú (341) o crédito fica disponível após 03 dias uteis da data de pagamento. Créditos enviados para a Caixa Economia Federal (104) o crédito fica disponível após 05 dias uteis da data de pagamento e o saque deve ser solicitado como SIVAT. 18) Posso fazer Portabilidade de todos os bancos? Não. A portabilidade pode ser feita apenas para os bancos disponíveis na relação da CIP, através do link: https://www.cipbancos.org.br/Paginas/Participantes.aspx, opção CTC- Central de Transferência de Crédito. 19) Para quais bancos fazemos RECOMPRA? Somente para os bancos liquidados Rural, Cruzeiro do Sul e Morada. 24

20) Portamos o banco Santander? Não. Não portamos esse banco, uma vez que somos do Grupo Santander. 21) Quais os telefones para atendimento ao cliente? Atendimento Cartão Consignado Atendimento 24 horas por dia Capitais e regiões Metropolitanas: 4001-4451 Demais localidades: 0800 728 4451 SAC: 0800 726 4551

Atendimento Empréstimo Consignado Atendimento de segunda a sexta, das 08 às 20h, exceto feriados. Capitais e regiões Metropolitanas: 3003 4324 Demais localidades: 0800 709 1234 SAC: 0800 726 7454

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